ESRB keskustelee tulevaisuudesta LEIssä
European Systemic Risk Board (ESRB) julkaisi tilapäisen asiakirjan, jossa käsitellään Legal Entity Identifier (LEI) merkitystä. ESRB:n tehtävänä Euroopan unionissa (EU) on ehkäistä ja lieventää rahoitusjärjestelmän riskejä. Asiakirjassa tarkastellaan LEI-tunnuksen tarjoamia mahdollisuuksia mahdollistaa nopeammat, halvemmat ja turvallisemmat liiketoimet paitsi rahoitusmarkkinoilla myös kaikille oikeushenkilöille maailmanlaajuisesti.
Legal Entity Identifier
ESRB:n asiakirjan sisältö on seuraava: “LEI-tunnuksen laajempi käyttö ei hyödytä ainoastaan sääntelyviranomaisia ja muita viranomaisia. Edut hyödyttävät myös laajempaa rahoitusalaa, muita kuin rahoitusalan toimijoita ja tutkijoita. Koska LEI-tietokanta on julkinen hyödyke, sitä voidaan käyttää vapaasti. LEI luo maailmanlaajuisen infrastruktuurin digitaalista aikakautta varten oikeushenkilöiden alalla, aivan kuten puhelinluettelo teki analogiselle aikakaudelle.”
Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF), joka on maailmanlaajuisen LEI-järjestelmän (GLEIS) valvontaelin, arvioi LEI-tunnusten myöntäjiksi pyrkivien organisaatioiden soveltuvuutta, suhtautuu myönteisesti ESRB:n lausuntoihin ja keskustelee aiheesta lisää.
GLEIF huomauttaa, että vaikka ESRB:n asiakirjassa tunnustetaan LEI:n laaja potentiaali, raportissa tuodaan esiin myös mahdollisia esteitä, jotka haittaavat sekä rahoitusalan että muiden kuin rahoitusalan oikeussubjektien maailmanlaajuista käyttöönottoa. Näitä ovat muun muassa LEI-tunnuksen hankkimisesta ja sen uusimisesta pienemmille yrityksille aiheutuvat kustannukset, kiinnostuksen tai tietoisuuden puute muualla kuin rahoitusalalla ja se, että mikään laki ei edellytä kaikkia maita käyttämään tiettyjä tunnuksia, mikä helpottaisi viestintää eri sidosryhmien välillä. Nykyinen vuosittainen uusimistahti (joka edellyttää viitetietojen päivittämistä, jos ne ovat muuttuneet jollakin tavalla) ei myöskään ole riittävän tiheä joidenkin valvontatarkoitusten kannalta.
ESRB on löytänyt keinon ylittää nämä esteet suosittelemalla, että vakiintunut maailmanlaajuinen järjestelmä LEI-tunnisteiden myöntämiseksi ulotetaan koskemaan kansallisia yritysrekistereitä ja rahoituslaitoksia. Näin ne pystyvät täyttämään toimiston tai neuvonantajan roolinsa ja helpottamaan LEI-tunnusten myöntämistä oikeushenkilöasiakkailleen ottamalla joko rekisteröintiagentin tai validointiagentin roolin.
Mahdolliset lainsäädännölliset mukautukset
Maailmanlaajuinen LEI-järjestelmä on tehnyt paljon työtä luotettavan ja vankan sääntelykehyksen luomiseksi. Koska mikä tahansa järjestelmä on kuitenkin vain niin hyvä kuin sen osallistujat, on tärkeää, että ymmärrämme, miten maailmanlaajuinen sääntely voi olla olennainen osa tämän uuden aloitteen onnistumista. GLEIF joitakin näkemyksiä siitä, minkälainen toiminnallinen näkökulma näissä säännöksissä saattaisi olla tarpeen, jos ne todella haluavat auttaa saavuttamaan ESRB:n antamat suositukset.
Company Law
Maailmanlaajuisen lainsäädännön käyttöönotto LEI-tunnisteiden antamista koskevan valtuutuksen antamiseksi olisi tehokasta yritysten kannalta kaikkialla maailmassa. Tämä voi tapahtua vain, jos kaikille rekisteröidyille yhteisöille annetaan LEI-tunnus niiden omien yritysrekisterien kautta.
AML Law
Toinen mahdollisuus vastata ESRB:n suosituksiin voisi olla rahanpesun vastaisten säännösten mukauttaminen eri puolilla maailmaa. Tällaisia lakeja voitaisiin mahdollisesti päivittää siten, että finanssilaitokset velvoitettaisiin käyttämään LEI-tunnusta kaikkien oikeushenkilöiden osalta asiakkaan due diligence -toimenpiteissä.
Payments Law
Lopuksi, kun maksuja koskeva lainsäädäntö kehittyy edelleen ja maailmanlaajuinen pyrkimys tehokkuuteen vahvistuu päivä päivältä – esimerkiksi ISO 20022 -sertifioinnin kaltaisten innovaatioiden avulla, joissa jo hyödynnetään LEI-tunnistusstandardeja – tämän integroiminen rahoitusjärjestelmäämme olisi luonnollinen seuraava askel. Kuten edellä rahanpesun vastaisessa laissa todetaan, LEI-tunnisteen sisällyttäminen maksuihin edellyttää, että rahoituslaitokset helpottavat LEI-tunnisteiden hankkimista ja ylläpitoa asiakaskunnalleen.
Keskeiset asiat
Kansainvälisen tunnisteen tarve kasvaa, koska yritykset ja kuluttajat kaikkialla maailmassa digitalisoituvat. Maailmanlaajuisesta standardista, jonka avulla voidaan vahvistaa, kenen kanssa tehdään liiketoimia, on hyötyä rajatylittävässä kaupassa, mutta myös verkko-ostoksissa, luottokorttimaksuissa puhelimitse tai jopa laskutukseen liittyvissä toiminnoissa. Se auttaa väistämättä poistamaan kitkaa liiketoimista ja lisäämään turvallisuutta.
Maailmanlaajuinen LEI-järjestelmä on ainutlaatuinen ja tehokas tunniste, joka on yleistynyt, koska sitä voivat käyttää kaikki oikeussubjektit, toisin kuin muita alueellisia tai kansainvälisiä järjestelmiä, jotka eivät välttämättä tarjoa tarkkoja tietoja.
LEI-tunnuksen laajempi käyttö, joka aloitetaan velvoittamalla kaikki yhteisöt myöntämään tunniste, antaa yrityksille mahdollisuuden saada paremman näkyvyyden globaaleille sijoittajille muilla lainkäyttöalueilla hyvin pienin kustannuksin. Lisäksi se mahdollistaa sähköisen kaupankäynnin ja kaikkien digitaalisten liiketoimien turvallisuuden parantamisen.